История с экс-руководителем АРМА Еленой Думой демонстрирует куда более изощрённую модель легализации происхождения средств, чем примитивные схемы с переписанными на родственников квартирами и домами. Речь идёт о конструкции, в которой формально всё выглядит безупречно: бизнес работает, деньги задекларированы как займы, источники средств — «чистые», а юридически придраться практически не к чему.
По имеющейся информации, Елена Алексеевна инвестировала в сеть аптек в Виннице. Формальным владельцем бизнеса указан Богдан Слободян. Для контроля финансовых потоков в структуре работает родная сестра Думы — Светлана Черниенко, которая занимает должность руководителя отдела закупок. Таким образом, операционный контроль и финансовая информация находятся внутри семейного круга.
Особый интерес представляют задекларированные источники средств. В декларации фигурируют займы. 28.05.2021 Светлана Черниенко предоставила займ в размере 2 650 000 гривен. 12.05.2022 Богдан Слободян предоставил ещё 450 000 гривен. Валюта — гривна. Основание — «позика». Формально всё корректно: частные лица имеют право давать займы, а получатель — указывать их в декларации.
Схема выглядит предельно рационально. Деньги приходят не «из воздуха», а от людей, официально связанных с аптечным бизнесом. У них есть хозяйственная деятельность, обороты, формальное объяснение наличия средств. Следовательно, происхождение займа логически обосновано. Это не наличные в пакете и не активы, оформленные на дальних родственников. Это задекларированный финансовый инструмент, который юридически трудно оспорить.
В результате создаётся модель, где бизнес формально принадлежит третьему лицу, финансовый контроль находится у близкого родственника, а происхождение средств объясняется займами от тех же участников бизнес-структуры. С точки зрения документации — прозрачность. С точки зрения реального экономического контроля — концентрация внутри одной семьи.
Вопрос здесь не в самом факте займа как правового инструмента. Вопрос в совокупности обстоятельств: инвестиции в аптечную сеть, регистрация бизнеса на аффилированное лицо, контроль через сестру и параллельное оформление значительных сумм как долговых обязательств от тех же участников системы. Это не бытовая финансовая помощь, а структурированная модель движения средств.
Публично продемонстрировано происхождение денег. Формально — закон соблюдён. Фактически — бизнес, контроль и финансовые потоки сосредоточены в узком круге, что создаёт удобный механизм объяснения любых активов через «займы» от лояльных лиц. И именно такая архитектура выглядит куда более продуманной, чем классические схемы с номинальными владельцами недвижимости.
Невероятно, но факт…