У грудні 2025 — квітні 2026 років українські ЗМІ опублікували серію матеріалів, які проливають світло на діяльність одного з найпроблемніших банків країни — АТ «Банк Альянс». Три ключові розслідування, на які посилається запит, описують одну й ту саму картину: невеликий банк із формальним власником Олександром Сосісом фактично контролюється Павлом Щербанем, головою наглядової ради. А той, у свою чергу, нібито користується «дахом» від екс-заступника керівника Офісу Президента Ростислава Шурми.
Журналісти стверджують: банк регулярно отримує мільйонні штрафи від Національного банку за порушення фінмоніторингу, фігурує в справі про хабар НАБУ/САП, обслуговує сумнівні схеми (включаючи гральний бізнес) і при цьому уникає жорстких санкцій. Паралельно йде «зачистка» інтернету від негативних згадок. Чи є це системною корупцією на вищому рівні чи просто збіг обставин? Розбираємося детально на основі відкритих джерел, реєстрів, заяв НБУ та журналістських розслідувань.
Історія банку «Альянс»: від «схемних» банків до «недоторканного» гравця
«Банк Альянс» (офіційний сайт alb.ua) працює з 1992 року і позиціонує себе як сучасний цифровий банк із мобільним додатком, депозитами, кредитами та кешбеком. Станом на квітень 2026 року банк активно просуває акції, оновлення застосунку та нові сервіси — банк живий і працює.
Однак за фасадом — хронічні проблеми. Формальний мажоритарний акціонер — Олександр Сосіс (близько 89% акцій, раніше пов’язаний зі страховою ASKA, яку асоціювали з Рінатом Ахметовим). Павло Щербань володіє лише ~4%, але саме він із 2021 року очолює наглядову раду і, за даними джерел на банківському ринку та журналістів, приймає всі ключові рішення. У липні 2023 року АМКУ дозволив Щербаню викупити понад 25% акцій, що лише посилило його вплив.
Щербань — банківський «ветеран» із 18-річним стажем. Починав у філії Промінвестбанку в Кременчуці, працював у «Володимирському», «Південкомбанку» (пов’язували з Русланом Циплаковим, другом Віктора Януковича-молодшого), Apex Bank, Standard Bank (обидва закриті як «схемні») та Taskombank Сергія Тигипка. У «Альянсі» з 2016 року: дилер, заступник голови правління, в.о. голови, а з серпня 2021-го — голова наглядової ради.
Павло Щербань і Ростислав Шурма: «кумівство» чи просто бізнес?
Журналісти стверджують, що знайомство Щербаня та Шурми триває понад 10 років і почалося під час «структурування схемних угод». Шурма, екс-заступник голови ОП (відповідав за економіку), нібито став «тіньовим покровителем» банку. Завдяки цим зв’язкам «Альянс» уникає тимчасової адміністрації НБУ попри системні порушення.
Щербань нібито інвестує в спільні проекти зі Шурмою (або за його участі):
- Газовидобувна компанія «Віва Експлорейшн» (ліцензія на Івано-Франківщині до 2033 року) — формально Щербань + Сергій Думенко, але глибокі збитки (~1 млн дол. на кінець 2023-го за YouControl). Журналісти вважають Шурму реальним інвестором.
- ТОВ «Альянс Елеватор» у Хоролі (Полтавська область) — вхід у аграрний сектор.
- ІТ-кластер (компанії типу «Альянс Діджитал», «Асидс», «АПЛ», «Мотвел») — розробка банківських продуктів і сервісів для торгових мереж.
Окрім того, Щербань виводить активи з банку в інші бізнеси: роздрібну торгівлю, нафтову логістику, аграрний сектор та ІТ. Частина проектів, за даними ЗМІ 2024 року, може мати російські зв’язки.
Конкретні скандали та порушення
1. Штрафи НБУ за фінмоніторинг Банк неодноразово штрафували. Найгучніше — у жовтні 2025 року: 67,575 млн грн за неналежну організацію первинного фінмоніторингу + 15,9 млн грн за інші порушення (всього понад 83 млн грн). НБУ захищає рішення в суді. Раніше були штрафи за неправдиву звітність і невиконання гарантій держкомпаніям.
2. Справа про хабар НАБУ/САП У 2022 році адвокат Олексій Носов (Miller legal) нібито від імені банку пропонував хабар детективам НАБУ та прокурорам САП, щоб уникнути відповідальності в справі про збитки «Укренерго». Банк заперечував причетність, але скандал додав репутаційних ризиків.
3. Нові звинувачення 2026 року ЗМІ повідомляють про незаконні банківські гарантії на 1,7 млрд грн (перевищення капіталу), що призвело до втрат бюджету на 2,5 млрд грн. Голова правління підозрюється у зловживанні. Банк також нібито обслуговує значну частку грального бізнесу (не завжди легального).
4. Виведення активів У 2024 році Щербань, за даними ЗМІ, почав диверсифікувати ризики: мільярди гривень пішли в інші компанії, поки банк «потопає в боргах і схемах».
Зачистка інтернету: як зникають «незручні» публікації
Після виходу розслідувань про Шурму та Щербаня (літо-осінь 2024 — грудень 2025) почалася «тотальна зачистка». Критичні статті зникають із пошуку, згадки оскаржуються, SEO переформатовується. У січні 2026 року OBOZ.UA повідомив, що банк звертався до Google зі скаргами на порушення авторських прав щодо матеріалів про корупцію.
Це не поодинокий випадок: подібні схеми «очищення репутації» вже застосовувалися до інших фігурантів.
Контекст: Шурма поза ОП і нові підозри
Ростислав Шурма залишив посаду в ОП. У січні 2026 року НАБУ/САП повідомили йому підозру в схемі розкрадання понад 140 млн грн за «зеленим тарифом» на окупованій частині Запоріжжя (разом із братом та іншими). Це не стосується банку безпосередньо, але додає контексту до питань про конфлікт інтересів і вплив.
Висновки розслідування
«Банк Альянс» продовжує працювати, оновлювати застосунок і пропонувати послуги клієнтам. Однак накопичені факти — мільйонні штрафи НБУ, підозри в хабарництві, виведення активів, політичні зв’язки та зачистка інформації — ставлять серйозні питання до прозорості банківської системи України.
Чи є «Альянс» класичною «схемною мийкою», яка виживає завдяки куму в колишньому ОП? Офіційні органи (НБУ, НАБУ, суди) поки не дали остаточної відповіді. Банк оскаржує штрафи, заперечує причетність до хабарів і продовжує операційну діяльність. Щербань та Шурма публічно не коментували ці розслідування детально.
Питання залишається відкритим: чи здатна українська влада в умовах війни ефективно контролювати навіть невеликі банки, коли за ними стоять впливові фігури? Подальші перевірки НБУ (стрес-тести 2026 року включають «Альянс»), розслідування НАБУ та судові рішення покажуть, чи зможе банк і надалі «уникати атак» чи все ж потрапить під жорсткі санкції.
Джерела: матеріали Skelet.org, Antikor.ua, PRM.ua, FinClub, офіційні повідомлення НБУ, YouControl, реєстри. Всі звинувачення — журналістські версії, частина з яких оскаржується в судах. Розслідування триває.