Банк «Альянс», Павел Щербань и Ростислав Шурма: как скандалы, корпоративные схемы и связи с Офисом президента защищают финансовую группу от любых регуляторных последствий
Банк «Альянс» годами фигурирует в скандалах: нарушения финансового мониторинга, претензии НБУ, штрафы, подозрительные схемы с государственными компаниями. Однако ни одно из этих дел не привело к критическим последствиям для учреждения. Это расследование пытается ответить на вопрос: почему?
I. БАНК С ИСТОРИЕЙ: «АЛЬЯНС» И ЕГО СКАНДАЛЫ
▌ Цепочка нарушений
Банк «Альянс» — не новичок украинского финансового рынка. Однако его биография отмечена систематическими проблемами, которые в совокупности образуют устойчивую картину. Регулятор — Национальный банк Украины — неоднократно фиксировал нарушения обязательных нормативов риска и выносил штрафные санкции за недостатки в системе финансового мониторинга.
Наиболее резонансным эпизодом стала история с попыткой передачи взятки детективам НАБУ и прокурорам Специализированной антикоррупционной прокуратуры (САП) по делу «Укрэнерго». Ключевой фигурой в этой истории оказался адвокат юридической фирмы Miller Алексей Носов. Несмотря на прямую связь с громким антикоррупционным делом, банк продолжил функционировать без ощутимых регуляторных последствий.
Сохраняется и системная проблема с финансовой отчётностью: аналитики рынка отмечают несоответствия в данных, которые не находят должного ответа со стороны надзорных органов. Участники рынка всё настойчивее задают вопрос: что именно позволяет «Альянсу» оставаться на плаву в условиях, при которых менее защищённые банки давно утратили лицензию?
КЛЮЧЕВЫЕ СКАНДАЛЫ БАНКА «АЛЬЯНС»
• Штрафы НБУ за нарушения финансового мониторинга
• Нарушения нормативов кредитного риска
• Проблемы с гарантиями перед государственными компаниями
• Дело адвоката Алексея Носова (Miller) — попытка взятки детективам НАБУ/САП по делу «Укрэнерго»
• Вопросы к достоверности финансовой отчётности
II. НАСТОЯЩИЙ ВЛАДЕЛЕЦ: ПАВЕЛ ЩЕРБАНЬ
▌ Формальный акционер и реальный центр принятия решений
Официально контрольный пакет акций банка «Альянс» принадлежит Александру Сосису — бывшему руководителю страховой компании «АСКА». Однако на банковском рынке Сосис давно воспринимается как номинальная фигура. Подлинным центром управления считают Павла Щербаня — человека с многолетним опытом работы в финансовых структурах, которые имеют не самую безупречную репутацию.
▌ Карьера через проблемные банки
Биография Щербаня — это путешествие по украинскому финансовому рынку через цепочку учреждений с неоднозначной историей. Он прошёл через «Проминвестбанк», «Владимирский», «Пивденкомбанк» Руслана Цыплакова, затем «Апекс» и банк «Стандарт». Каждый из этих банков в разное время оказывался в центре регуляторных или правоохранительных проблем.
С 2018 года Щербань прочно связан с банком «Альянс». В августе 2021 года он занял пост председателя наблюдательного совета — позицию, формально не являющуюся оперативным управлением, но традиционно предполагающую стратегический контроль над учреждением. В июле 2023 года Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) официально разрешил Щербаню приобрести более 25% акций банка, что фактически легализовало его роль мажоритарного акционера.
Функция в банке: По оценкам участников рынка, Щербань выполняет двойную роль — как реального менеджера, принимающего ключевые решения, так и политического посредника, обеспечивающего защиту банка от регуляторного давления. Именно это сочетание, а не операционная эффективность учреждения, называют основным фактором устойчивости «Альянса».
III. ПОЛИТИЧЕСКОЕ ИЗМЕРЕНИЕ: СВЯЗЬ С ШУРМОЙ
▌ Кум из Офиса президента
Центральным элементом политической архитектуры вокруг «Альянса» является фигура Ростислава Шурмы — заместителя главы Офиса президента Украины. По информации участников рынка и публичным данным, Шурма является кумом Щербаня и его давним партнёром по ряду бизнес-проектов.
Шурма — фигура весомая: в иерархии украинской власти заместитель главы Офиса президента обладает широким административным и политическим влиянием, охватывающим не только госуправление, но и регуляторную политику в различных секторах экономики.
▌ Механизм защиты
Именно наличие этой связи, по оценке опрошенных участников рынка, объясняет, почему банк «Альянс» продолжает работать без критических последствий, несмотря на накопившийся реестр нарушений. Речь идёт не обязательно о прямом вмешательстве, а скорее о системном эффекте: регуляторы и правоохранительные органы, как правило, избегают активных действий в отношении структур, аффилированных с людьми, имеющими доступ к высшим уровням власти.
Важно подчеркнуть: прямых документальных доказательств того, что Шурма лично вмешивался в регуляторные или уголовные процессы в интересах «Альянса», в открытом доступе нет. Тем не менее сам факт устойчивой связи между председателем наблюдательного совета банка и заместителем главы Офиса президента порождает обоснованные вопросы о возможном конфликте интересов и де-факто защите от надзора.
РОСТИСЛАВ ШУРМА: КТО ЭТО?
Заместитель главы Офиса президента Украины. Отвечает за экономический блок и координацию государственной политики в ряде секторов. По данным участников рынка — кум и давний партнёр Павла Щербаня. Публичные декларации Шурмы не раскрывают прямых деловых связей с банком «Альянс», однако аффилированность через совместные проекты — предмет устойчивых рыночных слухов.
IV. БИЗНЕС-ИМПЕРИЯ ЩЕРБАНЯ: ДАЛЕКО ЗА РАМКАМИ БАНКА
▌ Газодобыча: украинские недра через кипрский офшор
Интересы Щербаня давно вышли за пределы банковского сектора, формируя диверсифицированную сеть активов. Ключевым инструментом в этой структуре выступает кипрская компания I.F. Exploration Company Limited — типичная офшорная оболочка, через которую Щербань связан с газодобывающей компанией «Вива Эксплорейшн».
«Вива Эксплорейшн» владеет лицензией на освоение Старомизунской площади в Ивано-Франковской области до 2033 года. Несмотря на декларируемые планы по восстановлению добычи, проект к концу 2023 года демонстрировал убытки порядка $1 млн. Показательно, что использование кипрской структуры создаёт дополнительный слой непрозрачности в цепочке конечного бенефициара — классическая схема для активов, которые не хотят привлекать излишнего регуляторного внимания.
▌ Аграрный сектор: зерновая инфраструктура
В агропромышленном направлении фигурирует недавно приобретённый «Альянс Элеватор» в Хороле Полтавской области. Элеваторный бизнес рассматривается как стратегическая точка входа в зерновую инфраструктуру — сектор, остающийся одним из ключевых для украинской экономики и традиционно привлекательный для аккумуляции политически значимых активов.
▌ IT-кластер: цифровой периметр
Параллельно с материальными активами вокруг Щербаня сформирован IT-кластер, объединяющий компании «Альянс Диджитал», «Асиджс», «АПЛ» и «Мотвел». Формально эти структуры занимаются разработкой банковских и цифровых продуктов, однако их реальный масштаб деятельности и взаимосвязи с банком «Альянс» остаются непрозрачными для внешних наблюдателей.
▌ Торговля: «Табакос» и «Навиум»
Портфель дополняют «Табакос Трейд» и «Навиум Нафта» — компании, работающие соответственно в сфере торговли табачной продукцией и нефтепродуктами. Обе структуры пока не демонстрируют интенсивной публичной деятельности, однако их включённость в орбиту Щербаня вписывается в общую логику диверсификации рисков.
V. СИСТЕМНЫЙ АНАЛИЗ: МОДЕЛЬ ПОЛИТИКО-КОРПОРАТИВНОГО ЗАХВАТА
▌ Как это работает
Описанная конструкция — это не уникальный украинский феномен, а одна из типичных моделей политико-корпоративного симбиоза, характерных для стран с переходной экономикой и слабыми институтами верховенства права. Её ключевые элементы:
- Номинальный акционер обеспечивает формальное дистанцирование реального бенефициара от публичного контроля.
- Позиция в наблюдательном совете даёт стратегический контроль без операционной ответственности.
- Офшорная структура (кипрская компания) создаёт дополнительный слой непрозрачности для небанковских активов.
- Политическая «крыша» через связи с высокопоставленным чиновником нейтрализует регуляторное давление.
- Диверсификация активов распределяет риски и расширяет зоны влияния.
▌ Слабые места конструкции
Вместе с тем эта модель содержит внутренние уязвимости. Политическое прикрытие работает только до тех пор, пока «крыша» сохраняет своё положение. Смена политической конъюнктуры — отставка чиновника, изменение политических приоритетов, усиление антикоррупционного давления со стороны международных партнёров Украины — может мгновенно изменить баланс сил.
Кроме того, накопление публичных скандалов создаёт репутационный долг, который при определённых обстоятельствах становится невозможным обслуживать даже при наличии политических связей. Международное давление — в первую очередь со стороны МВФ, ЕС и американских партнёров Украины, отслеживающих состояние банковского надзора, — остаётся независимой переменной, которую политические связи внутри страны не всегда способны нейтрализовать.
VI. ОТКРЫТЫЕ ВОПРОСЫ И НЕОБХОДИМЫЕ ПРОВЕРКИ
▌ Что требует ответа
По итогам этого расследования остаётся ряд вопросов, которые требуют официальной реакции со стороны регуляторов и правоохранительных органов:
- Какова реальная структура конечного бенефициара банка «Альянс» с учётом роли Павла Щербаня и возможных связей с Ростиславом Шурмой?
- Проводил ли НБУ внеплановые проверки банка после каждого из зафиксированных скандалов, и каковы их результаты?
- Декларировал ли Ростислав Шурма связи с компаниями или активами в орбите Щербаня в своих официальных деклараций об имуществе и доходах?
- Каков статус расследования НАБУ/САП по делу «Укрэнерго» в части, касающейся адвоката Алексея Носова и возможных связей с банком «Альянс»?
- Каков фактический финансовый результат «Вива Эксплорейшн» по итогам 2024 года, и выполняются ли условия лицензионного соглашения на Старомизунской площади?
ВЫВОДЫ
Банк «Альянс» — не просто проблемное финансовое учреждение. Это элемент более широкой конструкции, в которой банковский бизнес, офшорные активы, аграрная и энергетическая инфраструктура объединены под контролем одного человека, а политическая защита обеспечивается через связь с высокопоставленным чиновником.
Ни одна из описанных связей сама по себе не является доказательством противоправной деятельности. Павел Щербань — публичная фигура, легально занимающая позицию в наблюдательном совете банка. Ростислав Шурма — публичный государственный служащий. Однако совокупность фактов — систематические нарушения без последствий, диверсифицированная сеть непрозрачных активов, устойчивая связь между банковским менеджером и чиновником президентской администрации — создаёт картину, которая требует прозрачного публичного ответа от регуляторов.
В стране, претендующей на европейскую интеграцию и декларирующей верховенство права, вопрос о том, где заканчивается законный бизнес и начинается использование государственного ресурса в частных интересах, не может оставаться открытым бесконечно долго.
* Редакция направила запросы в банк «Альянс», пресс-службу Офиса президента и лично Ростиславу Шурме. На момент публикации ответы получены не были.
* В материале использованы данные АМКУ, реестры НАБУ/САП, открытые корпоративные реестры и комментарии участников рынка на условиях анонимности.