Небольшой киевский Кристалбанк, наполовину принадлежащий жене экс-чиновника Минфина Вадима Копылова, назван в публикациях банком, через который проходили платежи группы Дмитрия Рывкина и Антона Скоробогатова в швейцарскую Done Switzerland AG. Об этом 30 сентября 2026 года написал Медіа•Хаб (автор — Олекса Гриневський), после чего текст разошёлся по десятку сайтов.
Этот материал — сводка открытых источников и оценочное мнение автора .
Кто владеет Кристалбанком
Структура собственности банка публична и подтверждается сразу несколькими источниками: половина у Марины Ленинг, вторая половина — у супругов Гребинских.
АО «Кристалбанк» (ЄДРПОУ 39544699, МФО 339050, лицензия НБУ № 276 от 29.04.2015) был создан в декабре 2014 года Фондом гарантирования вкладов как первый в Украине «переходный банк» на базе активов обанкротившегося «Терра Банка». В марте 2015-го статус переходного был снят, и банк получил полную лицензию. Уставный капитал — 421,1 млн грн.
| Владелец | Доля | Роль в банке |
| Марина Ленинг | 50% | Жена главы набсовета, прямое решающее влияние |
| Оксана Гребинская | ≈25% (25,000002%) | Акционер |
| Леонид Гребинский | ≈25% (24,999997%) | Председатель правления |
Наблюдательный совет возглавляет Вадим Копылов — муж Ленинг, бывший заместитель министра финансов и экс-исполняющий обязанности министра экономики. Это указано в карточке банка на сайте НБУ. Структуру собственности можно сверить с раскрытием на сайте самого банка и данными Clarity Project: по ЕГР отметки о непрозрачной структуре собственности нет.
Предыстория. По данным Медіа•Хаб, Ленинг ранее возглавляла наблюдательный совет «Терра Банка». Кириллу Шевченко, впоследствии главе НБУ, принадлежали 33% «Украинской стратегической группы», которая контролировала 99,21% «Терры». Позже Шевченко получил подозрение НАБУ и САП по делу о выводе 206 млн грн из «Укргазбанка», выехал из Украины и объявлен в розыск.
В 2023 году UBR.ua (перепечатка kg.ua) со ссылкой на анонимный источник в НБУ утверждал, что неофициальными совладельцами Кристалбанка являются Шевченко и президент «Киевгорстроя» Игорь Кушнир. Документального подтверждения этому в открытых источниках нет; официальная структура остаётся прежней.
Описанная схема
По версии публикаций, гривна, собранная в Украине через финкомпании группы Done, превращается в валютную выручку швейцарской Done Switzerland AG, а банком, проводившим платежи, назван Кристалбанк.
Сама Done позиционирует себя как сервис финансирования импорта для малого и среднего бизнеса. По описанию comments.ua со ссылкой на сайт продукта, клиент оплачивает 40% стоимости поставки, а остальные 60% финансирует Done под 2% в месяц.
Цепочка, как её пересказывают Медіа•Хаб, Антикор и IDLEAKS, выглядит так:
- Привлечение гривны. Финкомпания Supply Chain Finance (SCF) и венчурный фонд «КАСЛ» собирают деньги на рынке. В 2025 году SCF выпустила облигации на 180 млн грн — это подтверждает и партнёрский материал Forbes.ua. До 2026 года 70% SCF, по данным публикаций, принадлежали Рывкину, 30% — фонду «КАСЛ» (ранее «ДАНН ГРУПП»).
- Финансирование импортёров. Деньги выдаются украинским импортёрам с назначением «финансирование поставки». В материалах фигурируют «Глобинекс», «Мотороз Партс Украина», «Комодити», «Хемптонс Трейд», «ТБС», а также польская KOOPERANT EUROPEJSKI.
- Покупка валюты. Импортёры покупают валюту, по версии публикаций — через Кристалбанк.
- Платёж в Швейцарию. Валюта уходит Done Switzerland AG как оплата за оборудование или товары.
Начало и конец маршрута подтверждаются реестрами, а звенья с импортёрами и Кристалбанком держатся только на публикациях.
НДС-кредит. Отдельная линия обвинений касается налогов. По версии IDLEAKS, импорт от Done Switzerland даёт фирмам входящий НДС-кредит, который якобы монетизируется на сером рынке, возможно при содействии региональных налоговиков. Trinity Bugle прямо оговаривает: без налоговых накладных и полной цепочки контрагентов это остаётся умозаключением, хотя по структуре напоминает «НДС-карусели».
Возможная связь с уголовным делом. Comments.ua пишет, что ООО «Данн.» упоминается в уголовном производстве № 72026161050000019 как поставщик одной из компаний. Статус производства и роль в нём «Данн.» из открытых источников не ясны.
Швейцарская часть и криптовалюта
Конечная точка денежного маршрута — Done Switzerland AG (CHE-363.272.422); главный вопрос к ней — 1,52 млн USDT, внесённых в капитал.
- Регистрация. Компания зарегистрирована в 2020 году в Бааре (кантон Цуг) под названием Alltag und Gerätetechnik и позже переименована в Done Switzerland AG. Trinity Bugle датирует переименование январём 2026 года, тогда как comments.ua называет Рывкина директором «Done Switzerland AG» уже с 2022-го — даты стоит сверить в Zefix.
- Руководство. Рывкин был акционером, затем председателем совета директоров с правом единоличной подписи. По данным швейцарских реестров в пересказе comments.ua, он руководил компанией с сентября 2022 по май 2025 года, сейчас её возглавляет Ирина Турхунова. Агрегатор onlineinfo.ch числит Дмитрия Рывкина (Киев) бывшим лицом Done Switzerland AG без действующих связей.
- Баланс. По Медіа•Хаб, в документах компании отражены активы CHF 30,33 млн при обязательствах CHF 27,77 млн.
- Полномочия. Trinity Bugle со ссылкой на украинские антимонопольные документы пишет, что фактическая сфера Done Switzerland шире торговли: компания может финансировать третьих лиц, проводить расчёты и выдавать гарантии.
Криптовалюта в капитале. В уставный капитал внесли три пакета USDT — 504 376, 504 415 и 511 512, всего 1 520 303 USDT. Под них выпущены новые акции, и капитал вырос с CHF 520 тыс. до CHF 1,75 млн (Антикор). Откуда пришли USDT и кому достались новые акции — публично не раскрыто. World News предлагает начать проверку с адресов отправителей и хэшей транзакций, счетов Done Switzerland в Цуге и корреспондентских потоков через Кристалбанк.
Структура группы. По досье на РБК-Украина, группа Done включает ООО «ДАНН.», ФК «Данн Финанс» (ранее SCF), Done Polska, Done Switzerland AG и Done Global в Турции. В пресс-релизе на Liga.net группа датирует своё основание 2011 годом.
Состояние банка
Кристалбанк — небольшой и убыточный банк: около 2,9 млрд грн чистых активов на начало 2026 года и 43 млн грн убытка за 2025-й.
- Масштаб. По Медіа•Хаб, отношение расходов к доходам (CIR) — 109%, то есть операционные расходы превышают доходы. Википедия даёт капитал 425 млн грн и активы 2,9 млрд грн на 01.01.2026. В рейтинге Минфина банк занимает 43-е место из 59.
- Меры НБУ. Те же публикации утверждают, что НБУ ранее применял к банку меры воздействия за нарушения в сфере финмониторинга и противодействия легализации доходов. Конкретное решение регулятора в открытом поиске найти не удалось; Trinity Bugle признаёт, что НБУ Done в нём не называл, а связь выводится из сроков и формулировок.
- Уголовный эпизод. Троим бывшим сотрудникам банка — руководителям двух департаментов и специалисту по кредитным рискам — сообщено о подозрении в пособничестве завладению почти 11 млн грн банка. По версии следствия, в 2017 году заёмщик передал в залог несуществующие нежилые помещения площадью 1,4 тыс. м² на ул. Кадетский Гай и сельхозпродукцию, которой фактически не было на складе (Главком, Finance.ua). В этом деле банк — потерпевшая сторона, к схеме Done эпизод не относится.
Данные реестров
Украинские реестры подтверждают, что Рывкин контролирует финансовую часть группы, а торговую ООО «ДАНН.» с 2023 года формально держит Скоробогатов.
| Компания | Код ЄДРПОУ | Кто владеет по реестру |
| ООО «ФК „СЧФ“» (Supply Chain Finance) | 43603477 | Рывкин — 90%, фонд «КАСЛ» — 10%; бенефициар — Рывкин |
| АО «ЗНВКИФ „КАСЛ“» (ранее «ДАНН ГРУПП») | 44445048 | Бенефициар — Рывкин, крупный акционер с долей 29,24% |
| ООО «ДАНН УКРАЇНА» | 46067841 | Фонд «КАСЛ» — 100%; бенефициар — Рывкин |
| ООО «ДАНН.» | 40929000 | Скоробогатов — 100%, он же бенефициар с 01.11.2023 |
Внутри каждого контура связи подтверждаются реестрами; единственный мост между банком и Done — утверждение публикаций о платежах.
Карточка Рывкина Дмитрия Борисовича на Opendatabot называет его бенефициаром «КАСЛ», «ФК „СЧФ“», «ДАНН УКРАЇНА» и «ІНПАКТ СТ». Из ООО «ДАНН.» он вышел в октябре 2023 года как учредитель и в ноябре — как бенефициар; на его место пришёл Скоробогатов Антон Николаевич.
Расхождения. Доля SCF по реестру (90/10) не совпадает с цифрой медиа (70/30) — вероятно, состав участников менялся. Comments.ua со ссылкой на YouControl пишет, что 90% «Данн.» принадлежат Done Switzerland AG, но Opendatabot и Clarity Project показывают 100% у Скоробогатова. В материале Mind.ua Скоробогатов уже назван «бывшим владельцем» «Данн.» и членом совета директоров Done Türkiye.
Позиция другой стороны и что не доказано
Сами фигуранты описывают Done как прозрачное товарное финансирование, а ни одного решения НБУ или суда о незаконности операций в открытом доступе нет.
Версия Done. В материале Forbes.ua Done подаётся как альтернатива банковскому кредитованию: Рывкин отвечает за финансовую архитектуру, Скоробогатов — за торговлю и логистику. Компания, по словам основателей, не выдаёт деньги на руки, а финансирует конкретный товар, движение которого отслеживается, и именно товар служит залогом. Материал похож на партнёрский: фото предоставлены пресс-службой. Done и Forbes Ukraine также проводят совместные митапы для импортёров.
В интервью FinTech Insider Рывкин говорит, что банки для Done — не конкуренты, а потенциальные партнёры: компания финансирует поставки, слишком мелкие или рискованные для банков, и сама несёт риски перед кредиторами. На сайте Done приведены кейсы клиентов с суммами финансирования от $87 тыс. до $500 тыс.
Чего нет в публичном поле:
- решений НБУ или судов о незаконности деятельности Done или Кристалбанка — это признают даже IDLEAKS и Trinity Bugle;
- первичных документов о платежах через Кристалбанк — публикации ссылаются на «опубликованные материалы», не показывая их;
- данных о происхождении 1,52 млн USDT, владельцах выпущенных под них акций и реальном объёме валютных поступлений Done Switzerland;
- налоговых накладных, подтверждающих продажу НДС-кредита;
- публичных комментариев Кристалбанка, Копылова или Ленинг по существу обвинений — в найденных материалах их нет.
Как распространялась история
Почти все критические публикации вышли за пять недель — с конца сентября по конец октября 2026 года — и во многом дословно повторяют друг друга, что похоже на волну из одного источника.
| Когда (≈) | Издание | Материал |
| конец октября | Comments.ua | Самый развёрнутый текст, есть украинская версия |
| конец октября | Рівненська правда | Пересказ версии о «валютном коридоре» |
| 24 октября | 368.media | Англоязычная версия |
| 22 октября | Skelet.org | Англоязычная версия |
| вторая половина октября | Антикор | Акцент на USDT и претензиях НБУ |
| октябрь | IDLEAKS | Две статьи, вторая — о Кристалбанке |
| октябрь | Trinity Bugle | Две англоязычные статьи |
| 30 сентября | Медіа•Хаб | Исходная статья, автор Олекса Гриневський |
| конец сентября | Антикор | Почти дословно совпадает с Медіа•Хаб, есть английская версия |
| конец сентября | World News | Немецкоязычная версия |
| 28 сентября | Антикор | Первая статья волны; см. также тег Done Switzerland AG |
| 28 сентября | Репост | Материалы на русском и английском |
Первоисточниками, по данным kyiv.org.ua, называются Absolution Lab и Telegram-канал «Дон Кіхот». Там же упоминается, что после выхода публикаций кто-то заказывал удаление статей о Done.
Выводы
Документально подтверждены собственники банка и связи Рывкина и Скоробогатова с компаниями группы Done; сама схема вывода денег через Кристалбанк остаётся версией медиа.
Подтверждено реестрами: структура собственности Кристалбанка (Ленинг 50%, Гребинские по ≈25%), роль Копылова как главы набсовета, контроль Рывкина над SCF, «КАСЛ» и «ДАНН УКРАЇНА», переход ООО «ДАНН.» к Скоробогатову в 2023 году, выпуск облигаций SCF на 180 млн грн.
Держится только на публикациях: проведение платежей Done через Кристалбанк, монетизация НДС-кредита, связь мер НБУ именно с этими операциями, а также цифры баланса и USDT-взносов Done Switzerland, пока их никто не сверил с первичными документами.