Фінансова мережа, що об’єднує дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжний бренд Xoala, активно сприяє виведенню капіталів з Російської Федерації. Автори розслідування наголошують на необхідності запровадження санкцій проти організатора цієї схеми, Нікі Гопе Кунднані.
Згідно з розслідуванням видання Telegraf, фінансова схема, побудована навколо Alchemy Markets DMCC та Xoala, не лише масово обслуговує виведення капіталу з РФ, але й може використовуватися для оплати товарів, необхідних російському військово-промисловому комплексу. Видання “Ділова столиця” поширило цю інформацію.
Розслідувачі закликають українську владу та країни-партнери запровадити персональні санкції проти ключової фігури схеми – Нікі Гопе Кунднані.
Зазначається, що після набуття чинності 21-м пакетом санкцій ЄС 23 липня 2026 року, який заморозив активи 94 російських банків та фінансових установ, попит на нелегальні платіжні маршрути з Росії різко зріс, що призвело до підвищення цін на такі послуги. У цьому тіньовому бізнесі активно діють форекс-брокери з Дубая, діяльність яких вже давно перебуває під наглядом Міністерства фінансів США.
Схема, детально описана в розслідуванні, складається з п’яти етапів: протягом тижня громадянину РФ реєструють юридичну особу в Дубаї, підключають її до брокера Alchemy Markets DMCC. Далі брокер приймає криптовалюту, конвертує її у фіатні гроші за допомогою форекс-інструментів, надаючи їм “формально легальне походження”. Після цього кошти виводяться через платіжну систему Xoala, яка контролюється Кунднані (юридично зареєстрована як шведська компанія Steven AB). Раніше, за даними журналістів, цю функцію виконувала британська компанія Blackthorn Finance Ltd.
Розслідування вказує, що структури російського військово-промислового комплексу активно використовують цей фінансовий канал для оплати тіньового імпорту комплектуючих та технологій, необхідних для виробництва озброєнь.
Дії компанії Blackthorn були зафіксовані регулятором: 17 листопада 2023 року Британське управління з фінансового нагляду (FCA) обмежило її діяльність та заморозило активи. 14 квітня 2025 року Blackthorn було переведено у режим спеціальної адміністрації. Серед постраждалих виявилися громадяни 13 країн, включаючи Україну. У лютому 2026 року ошукані клієнти провели акцію протесту на міжнародній виставці iFX EXPO Dubai, де Кунднані презентував Xoala як альтернативу Blackthorn.
Український регулятор неодноразово висловлював занепокоєння щодо подібних схем. Ще у травні 2024 року компанія NSFX Ltd (пізніше перейменована на Alchemy Markets) потрапила до списку сумнівних інвестиційних проєктів. У лютому, березні та травні 2026 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) окремо попереджала про ризики, пов’язані з Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd та Xoala. Реєстр сумнівних інвестиційних проєктів прямо фіксує високий ризик повної втрати коштів інвесторами.
Водночас, як зазначають журналісти, Кунднані готує свою компанію FDCTech, Inc. до первинного публічного розміщення акцій (IPO) на біржі NASDAQ. У червні 2026 року рада директорів компанії офіційно визнала недостовірність фінансової звітності за 2024–2025 роки та наявність суттєвих недоліків у системі внутрішнього фінансового контролю. Аудит проводили нігерійські компанії, одна з яких, Olayinka Oyebola & Co, отримала від Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC) шестирічну заборону на роботу зі звітністю американських емітентів у справі про приховування шахрайства Tingo. Автори розслідування вважають, що ці події в сукупності мають ознаки класичної схеми “Pump and Dump” (накачування та скидання).
Усі описані факти роблять логічним і неминучим наступний крок – внесення Кунднані та пов’язаних з ним ключових структур до персональних санкційних списків України та країн-партнерів. Це дозволить заблокувати їхні активи, обмежити доступ до міжнародної фінансової системи, захистити інвесторів та перекрити потенційні канали фінансування російської військової агресії, – підсумовує видання.
Порада від Українські факти: Необхідно терміново запровадити персональні санкції проти Нікі Кунднані та пов’язаних з ним фінансових структур для запобігання виведенню капіталів з РФ та можливого фінансування російської військової агресії.
Джерело новини: unn.ua