Національний банк України (НБУ) з кінця 2022 року до 2026 року ухвалив понад 100 рішень стосовно Сенс Банку, а також надіслав 21 повідомлення правоохоронним органам за результатами наглядових заходів. Регулятор також очікує від уряду, як акціонера банку, невідкладного формування наглядової ради та відсторонення від роботи працівників, які фігурують в опублікованій НАБУ інформації.
Про це повідомляє УНН з посиланням на офіційну заяву Правління Національного банку.
Деталі нагляду
Правління НБУ розглянуло звіт Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків щодо наглядових дій стосовно Сенс Банку у період з 2022 до 2026 року. Регулятор наголосив, що підтримує роботу незалежних антикорупційних органів та зацікавлений у повному та неупередженому встановленні всіх обставин справи. Правління НБУ зазначило, що наявні матеріали підтверджують послідовність наглядових і регуляторних дій щодо банку, а також реагування на нові обставини, зокрема надані правоохоронними органами.
Нацбанк пояснив, що повноваження щодо ліцензування, нагляду та фінансового моніторингу реалізує колегіальний орган – Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури, якому ці повноваження делеговані Правлінням НБУ.
Понад 100 рішень і 12 перевірок
З кінця 2022 року до 2026 року профільний Комітет ухвалив понад 100 рішень щодо Сенс Банку. Крім того, за результатами наглядових заходів регулятор направив 21 повідомлення правоохоронним органам, Державній податковій службі та Державній службі фінансового моніторингу.
За цей період Національний банк провів три інспекційні перевірки дотримання банківського законодавства, шість перевірок у сфері фінансового моніторингу, а також три перевірки дотримання санкційного та валютного законодавства. Загалом було проведено щонайменше 12 перевірок різного спрямування.
Виявлення конфіденційних протоколів
Під час перевірки, яка завершилася у квітні 2025 року, виявили значний масив раніше невідомих конфіденційних протоколів колегіальних органів Сенс Банку. Про ці документи НБУ поінформував правоохоронні органи. Матеріали аналізуються, а також використовуються Міністерством юстиції України у формуванні позиції держави у міжнародному арбітражі за позовом колишніх підсанкційних власників банку.
Розгляд на Раді з фінансової стабільності
Національний банк планує ініціювати окремий розгляд ситуації навколо Сенс Банку на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності. Регулятор звернувся до уряду з вимогою невідкладного доформування наглядової ради Сенс Банку та відсторонення працівників банку, які фігурують в інформації, оприлюдненій НАБУ.
Уряд вже ухвалив рішення відсторонити голову наглядової ради Сенс Банку та ініціювати відсторонення голови правління банку. Аналогічні рішення мають бути ухвалені щодо інших посадових осіб, згаданих у матеріалах розслідування. НБУ раніше також визнав голову наглядової ради Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам щодо незалежності, та вимагав припинити його повноваження.
Розслідування НАБУ та САП
Заява НБУ прозвучала на тлі розслідування НАБУ та САП у межах спецоперації “Форест Гамп”, яка стосується легалізації 150 млн грн готівки. За версією слідства, кошти через рахунки низки компаній були введені в легальний обіг для внесення застави за одного з фігурантів справи “Мідас”. У медіа ці операції пов’язували із заставою за колишнього міністра енергетики Германа Галущенка.
За даними НАБУ, серед осіб, які фігурують у розслідуванні, є представники Офісу президента, народні депутати та керівники державного банку. Слідство стверджує, що для проведення операцій використовували рахунки в Сенс Банку та підконтрольних компаній. Зазначені обставини є версією слідства.
Із рахунків у Сенс Банку на рахунок Вищого антикорупційного суду було перераховано 50 млн грн: 46 млн грн від ТОВ “Гіран Констракт” та 4 млн грн від ТОВ “Пелет Сервіс”.
НБУ повідомив, що в межах позапланових перевірок з’ясовуватиме обставини можливого втручання в автоматизовану систему Сенс Банку, перевірить можливі вказівки керівництва працівникам банку та дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Кримінальне провадження щодо голови правління
25 серпня у Вищому антикорупційному суді розпочали розгляд питання про запобіжний захід голові правління Сенс Банку Олексію Ступаку, який фігурує у справі НАБУ та САП. Прокурор САП просив тримання під вартою з альтернативою застави у 150 млн грн. За версією сторони обвинувачення, Ступак міг сприяти використанню частини коштів та діям, спрямованим на приховування їхнього походження.
Внутрішній аудит банку
У травні 2026 року наглядова рада банку ініціювала внутрішній аудит після появи інформації, пов’язаної з “плівками Міндіча”. 4 червня Сенс Банк повідомив про завершення цієї перевірки, яка не виявила фактів надання преференцій чи порушення внутрішніх процедур щодо осіб і компаній, згаданих у відповідних матеріалах. Проте подальше розслідування НАБУ та САП у серпні призвело до появи нових обставин та додаткових претензій до окремих представників керівництва банку.
Підготовка до продажу Сенс Банку
Події відбуваються на тлі підготовки державного Сенс Банку до приватизації. На початку серпня банк створив робочу групу для підготовки до продажу. Уряд доручив Міністерству фінансів прискорити процес продажу, кошти від якого планують спрямувати на потреби Сил оборони України.
Сенс Банк 21 серпня повідомляв, що продовжує працювати у штатному режимі та готуватися до відкритого конкурентного продажу.
Відповідь НБУ на критику
У своїй заяві Правління Національного банку відреагувало на публічну критику дій регулятора, наголосивши на готовності до парламентського контролю. НБУ направив детальний звіт щодо нагляду за Сенс Банком уряду та членам Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради. Регулятор підкреслив, що регуляторні рішення не можуть ухвалюватися під впливом політичного тиску або на підставі непідтверджених персональних звинувачень, а мають ґрунтуватися виключно на перевірених фактах.
Порада від Українські факти: Національний банк України активно взаємодіє з правоохоронними органами та урядом щодо ситуації з Сенс Банком, очікуючи кадрових рішень та прискорюючи підготовку банку до приватизації.
Оригінал статті: unn.ua